公司为股东借款提供担保的法律效力及责任的承担

吴恒勇


　　在市场经济中货币的融通与流动已趋成熟，然而实践当中公司为股东借款提供担保的情形时有发生。一旦发生公司为股东的借款提供担保的，其法律效力如何认定，如果出现无效担保，责任如何承担？本文对此逐一分析如下：

一、未经公司股东会或股东大会决议或事后追认，公司为股东借款提供担保的，其担保行为无效

　　根据《中华人民共和国公司法》第16条第2款规定，“公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议”。《 最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第4条规定，“董事、经理违反＜中华人民共和国公司法＞的规定，以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保的，担保合同无效”。因此，未经公司股东会或者股东大会决议，公司为其股东借款提供担保的行为不具备法律效力。

二、经公司股东会或股东大会决议后为股东借款提供担保的行为合法有效

　　根据公司法的规定，经过公司股东会或者股东大会决议，通过了为股东提供担保的决议，该担保行为才合法有效。因此，有限责任公司经股东会表决，股份有限责任公司经股东大会表决，通过了为股东借款提供担保的决议时，所形成的担保行为当然合法有效。

三、未经股东会或者股东大会决议，公司为股东借款提供担保，形成了无效担保的法律责任承担

1、债权人知道或者应当知道债务人是担保人的股东，且又未经股东会或者股东大会决议的，则作为担保人的公司最多承担借款人不能清偿部分二分之一的民事赔偿责任。根据《 最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第7条的规定，主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。当然作为公司股东要求公司为其借款提供担保，又未经公司股东会或者股东大会决议，明显具有过错。而作为债权人知道或应当知道借款人是担保人的股东，担保人为借款人提供担保又未经其股东会或者股东大会决议的，当然具有过错。

2、债权人不知债务人是担保人公司的股东，则债权人无过错，债务人与担保人对债权人的损失承担连带责任。根据《 最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第7条的规定，主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任。

　　据此，确定担保人的责任范围的关键就在于如何认定债权人是否知道或者应当知道债务人是担保人的股东。实践中，应当以债权人是否尽到合理、谨慎的注意义务为衡量标准。由于担保行为发生在金融贷款领域较多，因此金融监管部门和各银行发布的有关贷款审查的规范性文件可作为重要的判断依据。还应当审核担保人的公司章程，以此了解担保人决定担保事项的权限。最后还要审核担保人的股东会或者股东大会、董事会同意担保的承诺性文件。若上市公司为担保人的，债权人一般可通过公开彼露的信息，结合其他资料审核其担保行为的合法性。


　　　　　　　　　　　　　　　　吴恒勇律师
　　　　　　　　　　　　　　二00九年八月三十日

吴恒勇律师执业于江苏南京衡鼎律师事务所
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司法部 国家教委 劳动部


司法部、国家教委、劳动部关于进一步加强对罪犯的文化职业教育和技能培训的通知
司法部、国家教委、劳动部



各省、自治区、直辖市司法厅（局）、教育委员会、劳动（劳动人事）厅（局）：
根据《中华人民共和国监狱法》（以下简称《监狱法》）和《国务院关于进一步加强监狱管理和劳动教养工作的通知》（国发〔1995〕4号）精神，为继续办好监狱系统的特殊学校，进一步加强对罪犯的文化、职业教育和技能培训，向社会输送遵纪守法、有文化、有知识、有一技
之长的劳动者，现就有关事项通知如下：
一、对罪犯的文化、职业教育和技能培训，是一项对特殊对象的特殊教育，是一项系统的社会工程。根据《监狱法》关于“罪犯的文化和职业技术教育，应当列入所在地区教育规划”的规定，各地及有关部门和监狱系统的各级领导必须高度重视对罪犯的教育工作。监狱所在地的教育和
劳动行政部门应当把罪犯的文化、职业教育和技能培训，作为一个组成部分列入本地区的教育和培训规划，在有关计划安排、参加有关会议、阅读文件、沟通信息、交流经验、教研活动、培训师资及教育设施建设投资等方面，为监狱教育与培训工作提供便利，解决困难。监狱的学校应当建
设教学场所、设立教学机构、建立教师队伍，为教育与培训工作提供必要的条件。
二、根据《监狱法》的有关规定，对罪犯的文化教育，应以扫盲、小学和初中教育为主。对成年犯教育的教材，应选用经国家教委审定、司法部监狱管理局组织编写的文化教育课本；对未成年犯教育的教材可以采用普通中、小学课本。有条件的监狱可开展高中教育。申请举办高中学历
教育的校（班），须经地（市）以上教育行政部门批准，报省（或计划单列市）教育行政部门备案。高中教育可选用人民教育出版社或上海教育出版社的成人高中教材。对于具有高中文化程度的罪犯，鼓励其自学，并为他们参加社会举办的刊授、函授、业大、电大及高等教育自学考试提供
条件，由地方教育行政部门在监狱设置考场，经考试合格，按规定发给相应的学业（包括学历证书等）证书。有关教育行政部门应积极配合，协助监狱部门做好这一工作。
三、对罪犯的职业教育和技能培训，要根据监狱的生产需要安排，同时考虑罪犯刑满释放后的不同去向和社会需要，开设各种周期短、投资少、实用性强、见效快的综合职业技能培训班。有条件的监狱可与地方学校联合举办职业学校或技工学校、职业培训中心。教材主要选用普通技工
学校、职业学校的有关教材，亦可自行编写部分补充教材。
四、关于罪犯的文化考试、技能鉴定及发证问题，根据《监狱法》第63条、64条规定，罪犯凡完成小学或初中文化教育课程或单项课程的，由监狱按当地教育行政部门的有关规定组织考试，成绩合格的，按规定发给相应的学历证书或单科结业证书。对参加职业技能培训和有一定技
术专长的罪犯，其职业技能的考核鉴定，应在当地劳动行政部门的指导下，按照有关规定进行。凡经考核鉴定合格的，由当地劳动行政部门或主管产业部门颁发《技术等级证书》和《技师合格证书》；符合评定技术职称条件的，可以评定技术职称。教育、劳动行政部门颁发或由其授权监狱
颁发的证书，社会应当承认。证书上不表明获证者的罪犯身份。证书按规定只收取工本费。
五、对未成年犯的教育，根据《中华人民共和国教育法》关于“国家、社会、家庭、学校及其他教育机构应当为有违法犯罪行为的未成年人接受教育创造条件”和《监狱法》关于“监狱应当配合国家、社会、学校等教育机构，为未成年犯接受义务教育提供必要的条件”的规定，教育、
劳动行政部门和社会、家庭、学校等都应当配合监狱为未成年犯接受义务教育提供必要的条件，切实帮助监狱部门解决未成年犯的文化、职业教育和技能培训中存在的困难和问题。
六、目前，监狱部门的师资力量仍很薄弱，人员数量不足，且缺乏稳定性，与新形势下教育改造罪犯工作的要求不相适应。各地教育、劳动行政部门应积极协助监狱部门切实加强师资队伍的培养和建设。一方面，在现有基础上对专职教师进行定期培训或组织进修，不断提高教师队伍的
业务素质和专业水平；另一方面，有关部门要定期分配一部分高、中等院校毕业生，充实监狱部门的教学岗位，并列入计划，形成制度；也可以有计划地委托培养一批师资力量，定向分配。监狱部门要重视并加强对教师队伍的建设和稳定工作。
七、为进一步取得教育和劳动行政部门对罪犯进行文化、职业教育和技能培训工作的支持和指导，各地监狱部门应进一步加强与所在地教育和劳动行政部门的联系，将有关教学计划和文化、技术教育及技能培训的开展情况，定期上报当地教育和劳动行政部门，并使这一工作形成制度。

当地教育和劳动行政部门要对监狱的教育与培训工作进行经常性的检查、监督和指导，并协助解决具体困难。
以上通知，请各部门认真贯彻执行，并结合本地区实际情况，拟定实施意见。



1995年11月8日